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            中國銀監會辦公廳關于進一步加強信托公司銀信合作理財業務風險管理的通知
            2015-02-09

            銀監辦發[2008]297號

            各銀監局,銀監會直接監管的信托公司:

                   自2007年《信托公司管理辦法》頒布實施以來,信托公司與銀行理財對接業務(以下簡稱銀信合作理財業務)發展迅猛,但同時,銀信合作理財業務也出現了一些風險,個別信托公司和銀行甚至不同程度地遭受了損失。為促進銀信合作理財業務健康、有序發展,充分保護銀信合作相關當事人的合法權益,有效防范銀信合作理財業務的潛在風險,確保2009年元旦、春節期間的社會穩定,現就有關事項通知如下:

                   一、 提高風險意識目前,信托公司對銀信合作理財業務普遍存在風險意識淡薄的問題,多數信托公司認為在該業務中沒有風險或風險很低。各銀監局要提醒轄內信托公司改變認識,有效防范交易對手風險、法律風險、聲譽風險等各類風險。各信托公司應當密切關注交易對手的資產質量、資本充足和流動性等情況,加強盡職調查,嚴防交易對手風險。各信托公司應當認真檢查銀信合作業務中信托合同、風險揭示等相關文件可能存在的法律瑕疵,確認信托公司與銀行之間的權利、義務和責任是否界定清楚;確認是否按照法律法規規定和信托文件約定,及時、準確、充分、完整地向銀行披露信息,揭示風險,做到了盡職管理。信托公司要充分認識自身所承擔的法律風險和聲譽風險,對可能出現的風險做到心中有數。

                   二、 做好風險排查,制定應急預案各信托公司應當逐筆梳理銀信合作理財產品,對現有銀信合作理財業務進行摸底和后評價,加強對有關產品的風險分析和后續管理。各信托公司要逐筆研究已出現浮虧和有風險隱患的產品,對產品設計、資金投向、信息披露等環節以及風險狀況等方面進行逐一分析,查找問題,吸取教訓,防范類似問題再次發生。同時要及時加強與銀行溝通,分清責任,提前做好事態跟蹤、輿論口徑、法律和財務應對等方面的工作以及相應的風險處置應急預案。

                   三、建立高效順暢的溝通機制各信托公司應當及時、主動與監管部門進行溝通,建立銀信合作理財業務重大事項報告制度。風險摸底報告要于2008年12月21日前報銀監會。報告內容包括對每筆銀信合作理財業務的潛在風險評價、對存在風險隱患產品的風險分析、銀信溝通情況及應急預案。各銀監局要從維護社會穩定的大局出發,督促轄內信托公司扎實做好以上工作,并對風險摸底報告嚴格把關,按時報送銀監會,有效防范銀信合作理財業務風險。請各銀監局及時將本通知轉發至轄內信托公司。  

             

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